HUK-Vermögensfonds: Basis
Die Anlagestrategie für Sicherheitsorientierte, die eine Garantie wünschen, aber dennoch von den Renditechancen des Aktienmarktes profitieren wollen!
Die defensive Anlagestrategie wendet sich an Anleger, die Wert auf einen kontinuierlichen Vermögenszuwachs bei möglichst geringen Schwankungen legen.
In diesem Dachfonds sind vorrangig europäische Renten- und geldmarktnahe Fonds gebündelt, wobei der Anteil dieser Fonds am Fondsvermögen des Dachfonds mindestens 70% beträgt.
Der Schwerpunkt im Rentenbereich liegt auf in Euro notierenden europäischen Staatsanleihen. Daneben können die Rentenfonds auch aussichtsreiche Unternehmensanleihen guter bis sehr guter Bonität, sowie Staatsanleihen in anderen europäischen Währungen beimischen.
Bis zu 30% des Fondsvermögens können zudem in aussichtsreiche und attraktive Aktienfonds angelegt werden. Charakteristisch für den Aktienanteil ist der Schwerpunkt auf europäische Aktien.
| Wertentwicklung
HUK-Vermögensfonds Basis 12/02-12/08  | Vergleichsindex
HUK-Vermögensfonds Basis 12/93-12/08  |
Wertentwicklung des Vergleichsindex
80% Citigroup Government Bond Performance Index Euroland und 20% MSCI Europe.
In den letzten 15 Jahren lag die Performance eines Sparplans mit monatlich 100 € bei 5,1% pro Jahr.
Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Gewähr für künftige Entwicklungen.
Fondsinformation
– Wertpapier-Kennnr.: 608626
– Kurs zum 30.12. 2008 57,05 €
– Ausgabeaufschlag: 3,0%
Bei Abschluss einer fondsgebundenen Lebensversicherung oder fondsgebundenen Rentenversicherung entfällt der Ausgabeaufschlag. Auch alle enthaltenen Publikumsfonds werden ohne Ausgabeaufschlag gekauft.
Aktuelle Kursinformationen zu unseren fondgebundenen Versicherungen (Zukunftsplan INVEST und Zukunftsrente INVEST)
HUK-Vermögensfonds: Balance
Die flexible Anlagestrategie mit ausgewogener Mischung und Ertragskontinuität
Die flexible Anlagestrategie wendet sich mit ihrer ausgewogenen Mischung an Anleger, die auf eine stabile Ertragskontinuität setzen und dennoch nicht auf einen attraktiven Wertzuwachs verzichten wollen.
Die Renten- und Aktienanteile des Dachfonds werden flexibel gesteuert und bewegen sich in den Bandbreiten zwischen 40% bis 60% des Portefeuilles.
Durch seinen relativ hohen Aktienanteil, der überwiegend in europäische Aktienfonds investiert wird, strebt der Dachfonds mittel- bis langfristig eine höhere Rendite im Vergleich zum HUK-Vermögensfonds Basis an.
Der Schwerpunkt im Rentenanteil liegt auf in Euro notierenden Staatspapieren.
Daneben können die Rentenfonds auch aussichtsreiche Unternehmensanleihen guter bis sehr guter Bonität, sowie Staatsanleihen in anderen europäischen Währungen beimischen.
| Wertentwicklung
HUK-Vermögensfonds Balance 12/02-12/08  | Vergleichsindex
HUK-Vermögensfonds Balance 12/93-12/08  |
Wertentwicklung des Vergleichsindex
50% Citigroup Government Bond Performance Index Euroland und 50% MSCI Europe.
In den letzten 15 Jahren lag die Performance eines Sparplans mit monatlich 100 € bei 3,7% pro Jahr.
Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Gewähr für künftige Entwicklungen.
Fondsinformation –
Wertpapier-Kennnr.: 608627
–
Kurs zum 30.12. 2008 47,26 €
–
Ausgabeaufschlag: 4,0%
Bei Abschluss einer
fondsgebundenen Lebensversicherung oder
fondsgebundenen Rentenversicherung entfällt der Ausgabeaufschlag. Auch alle enthaltenen Publikumsfonds werden ohne Ausgabeaufschlag gekauft.
HUK-Vermögensfonds: Dynamik
Die Anlagestrategie für Sicherheitsorientierte, die eine Garantie wünschen, aber dennoch von den Renditechancen des Aktienmarktes profitieren wollen!
Die defensive Anlagestrategie wendet sich an Anleger, die Wert auf einen kontinuierlichen Vermögenszuwachs bei möglichst geringen Schwankungen legen.
In diesem Dachfonds sind vorrangig europäische Renten- und geldmarktnahe Fonds gebündelt, wobei der Anteil dieser Fonds am Fondsvermögen des Dachfonds mindestens 70% beträgt.
Der Schwerpunkt im Rentenbereich liegt auf in Euro notierenden europäischen Staatsanleihen. Daneben können die Rentenfonds auch aussichtsreiche Unternehmensanleihen guter bis sehr guter Bonität, sowie Staatsanleihen in anderen europäischen Währungen beimischen.
Bis zu 30% des Fondsvermögens können zudem in aussichtsreiche und attraktive Aktienfonds angelegt werden. Charakteristisch für den Aktienanteil ist der Schwerpunkt auf europäische Aktien.
| Wertentwicklung
HUK-Vermögensfonds Dynamik 12/02-12/08  | Vergleichsindex
HUK-Vermögensfonds Dynamik 12/93-12/08  |
Wertentwicklung des Vergleichsindex
80% Citigroup Government Bond Performance Index Euroland und 20% MSCI Europe.
In den letzten 15 Jahren lag die Performance eines Sparplans mit monatlich 100 € bei 5,1% pro Jahr.
Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine Gewähr für künftige Entwicklungen.
Fondsinformation
– Wertpapier-Kennnr.: 608628
– Kurs zum 30.12. 2008 30,11 €
– Ausgabeaufschlag: 5,0%
Bei Abschluss einer fondsgebundenen Lebensversicherung oder fondsgebundenen Rentenversicherung entfällt der Ausgabeaufschlag. Auch alle enthaltenen Publikumsfonds werden ohne Ausgabeaufschlag gekauft.
Aktuelle Kursinformationen zu unseren fondgebundenen Versicherungen (Zukunftsplan INVEST und Zukunftsrente INVEST)
Kommentar
Der Blick auf das Börsenjahr 2008 ist ernüchternd: Der DAX wertete nahezu 40% ab und weltweit verzeichneten die Leitindizes vergleichbare Verluste.
Der Begriff "Finanzkrise" wurde zum Wort des Jahres gewählt und hiermit wurde die Ursache für die Aktieneinbrüche beim Namen genannt.
Was im Frühjahr 2007 mit erhöhten Ausfallquoten bei amerikanischen Hypotheken geringer Bonität anfing, entpuppte sich im Jahresverlauf 2008 als eine globale Liquiditätskrise, welche die Existenz von Finanzinstituten und Industrieunternehmen bedrohte. Finanzinstitute erwiesen sich als besonders anfällig, da sie zur Finanzierung langfristiger Verbindlichkeiten von der Liquiditätszufuhr an den Geldmärkten abhingen.
Die vermehrten Ausfälle von Hypotheken zwangen zahlreiche Finanzinstitute zu Wertberichtigungen von sicher geglaubten Hypothekenbeständen sowie von Positionen, welche nicht in den Bilanzen geführt wurden. Die Schwergewichte Bear Stearns und Merill Lynch wurden übernommen, während sich die verbleibenden Vertreter der einstigen "Big Five", Goldman Sachs und Morgan Stanley in Geschäftsbanken umwandelten.
Ein weiteres Opfer der Krise waren die US-Hypothekenfinanzierer: Die beiden Schwergewichte Freddie Mac und Fannie Mae wurden verstaatlicht, die IndyMac Bank wurde insolvent.
Im vierten Quartal verschärfte sich die Krise an den internationalen Finanzmärkten. Der MSCI World Index in Euro berechnet brach im letzten Quartal des Jahres 2008 um 21,36% ein.
Viele Anleger flüchteten in sichere Häfen. Staatsanleihen bester Bonität konnten davon profitieren.
Der Citigroup Global Bonds Index konnte im gleichen Zeitraum um 9,95% in Euro zulegen.
Paradoxerweise konnte sich Gold als Krisenwährung nicht durchsetzen. Der Goldpreis blieb nahezu unverändert.
Faire Beratung!
Wir beraten vollständig. Einmal gegebene Zusagen halten wir ein. Das bedeutet auch, dass wir vertragliche Bestimmungen und rechtliche Vorschriften fair anwenden.
Dazu gehört weiter die Gleichbehandlung unserer Mitglieder und Kunden auf der Basis gegenseitigen Vertrauens.
